Abrir a Startup, criar um MVP, ajustar o processo, ajustar o produto, captar investidores. Esse é o ciclo inicial padrão de qualquer Startup Brasileira, mas já há alguns anos, isso vem mudando um pouco e a razão está justamente no processo de investimento.

Em 2017, com a abertura da modalidade de Crowdfunding Equity para investimentos, uma nova gama de oportunidades surgiu para as empresas brasileiras, tanto para empreendedores quanto investidores.

Com o modelo de investimento Equity Crowdfunding, ao invés de buscar precisamente um investidor grande e interessado (que muitas vezes pode ser demasiadamente autoritário e divergir de mais em alguns aspectos), é possível abrir o capital para que diversos investidores, com quantias menores, apoiem o projeto.

O que é Equity Crowdfunding?

E aí entra a pergunta, o que é Equity Crowdfunding e o que torna essa modalidade de financiamento coletivo tão especial para o mercado? É simples, diferente de outras modalidades de financiamento coletivo e crowdfunding, o Equity Crowdfunding é um modelo legíticmo de investimento, através de participação societária e com uma regulamentação bem definida.

Isso quer dizer que diferente de outros investimentos coletivos, como uma vaquinha online por exemplo, o Equity Crowdfunding é um processo de captação que usa o investimento coletivo do crowdfunding tradicional, mas com toda a seriedade e segurança dos investimentos financeiros padrão.

Equity Crowdfunding e investimento em Startups

Mas como essa modalidade muda o mercado de capitais e de startups? São várias maneiras, mas vamos discutir aqui as principais. Primeiramente é preciso ter em mente que o mercado financeiro é um ecossistema imperdoável, onde quem tem capital e poder de investimento, tem muito mais poder de escolha e de decisão.

Isso quer dizer que muitas vezes Empresas Startups e outros negócios de pequeno porte, precisam se sujeitar aos termos muitas vezes nada amigáveis de investidores agressivos, que tratam o negócio apenas como mais uma aposta ou oportunidade de lucro.

Com o Equity Crowdfunding, é possível evitar esse problema, pois o investimento pode ser adquirido através da ação de mais partes, ou seja, mais investidores, com porcentagens menores e por consequência, menos poder de decisão.

A captação de capital continua a mesma, o controle da empresa, porém, se mantém mais nas mãos do empreendedor do que nas outras modalidades e isso pode ser uma grande vantagem.

Como funciona o Equity Crowdfunding?

Como já dissemos antes, diferente de uma vaquinha online ou outro tipo de investimento em modalidade crowdfunding, o Equity Crowdfunding é um modelo legítimo de investimento com toda segurança jurídica adequada.

No Brasil, ele é regido através da  Instrução CVM 588. Que regularizou e a operação em todo o território nacional e pauta a modalidade desde então.

No Equity, os investidores compram ações da empresa que representam uma participação no quadro societário, o que pode, no futuro, ter retorno financeiro por venda dessas ações, ou por dividendos proporcionais à participação de cada investidor.

 É claro que se você quer saber mais, o mais indicado é conferir a instrução por conta própria para tirar todas as suas dúvidas, mas não se preocupe, nós também temos um resumo aqui, só seguir na leitura.

Antes de mais nada, é preciso deixar claro que para participar de investimentos na modalidade Equity, é preciso operar atrvés de uma plataforma de investimentos autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários – CVM.

Para a sua sorte, caso esteja em dúvida, nós da CWl Equity somos uma delas, então empreendedor ou investidor, pode contar conosco.

São nessas plataformas autorizadas onde tudo acontece. Ofertas, cadastros de negócios, captações, instrução e afins, todo o processo passa por elas e por isso, elas recebem uma comissão sobre o montante gerado em cada rodada de captação.

Basicamente, os empreendedores cadastram suas empresas nas plataformas de investimento, seguem a regulamentação específica, abrem a rodada de investimentos, fecham, recebem, distribuem a participação do quadro societário e após um prazo específico, estão prontas para uma nova rodada de investimentos.

Quais os requisitos para captar investimentos com Equity Crowdfunding?

Existem uma série de especificações para poder captar investimento coletivo por modelo Equity nas plataformas de crowdfunding, mas os principais são os seguintes: ser uma empresa brasileira, ser ilibada, ou seja, estar em dia com todas as obrigações jurídicas, legais e fiscais e ter um faturamento anual de até $ 10 milhões.

O modelo Equity permite até R$ 5 milhões em captação nas rodadas de financiamento, por empresa, por ano e cada rodada deve respeitar um prazo de 120 dias antes de uma nova empreitada.

Além disso, para a oferta em si, precisam ser definidos e disponibilizados os seguintes dados:

1. Dados financeiros da empresa;
2. Riscos envolvidos;
3. Valor pretendido;
4. Tipo de captação, ou seja, livre ou com meta mínima;
5. Percentual do negócio que a empresa vai oferecer como retorno aos investidores;
6. Condições de investimento;
7. Prazo de Captação e Prazo de Encerramento da oferta.

Quem ganha com o Equity Crowdfunding?

A resposta curta é: todos! Mas eu explico. Como dito antes, a possibilidade de abrir o investimento para mais partes é uma maneira de levantar capital sem o risco de delegar a entidades únicas o poder majoritário do negócio.

Isso não é só uma vantagem para os empreendedores, mas também para os investidores de empresas, que podem aumentar seu retorno de investimentos e sua renda apostando valores menores em portfólios maiores.

Ou seja, os ovos deixam de estar todos em uma cesta, os riscos financeiros diminuem.

Outras principais mudanças estão no alcance e no tipo de investimento. Por acontecerem através de plataformas credenciadas, essa modalidade tem um alcance maior de público e é muito mais amigável para investimento online.

Isso porque os usuários de plataformas de crowdfunding credenciadas podem encontrar oportunidades mais facilmente do que na modalidade direta.

Assim, a decisão de investimento é mais fácil, há mais oportunidades de captação e empresas iniciantes ou nos estágios iniciais de escala podem encontrar parceiros e aumentar o seu potencial de crescimento de maneira mais controlada.

E cá entre nós, uma modalidade de investimento em startups, por exemplo, que pode alcançar resultados online é uma alternativa de financiamento muito mais moderna e alinhada aos novos negócios do que o velho processo seletivo do pitch engravatado, não é mesmo?

É claro que isso não quer dizer que o investimento tradicional seja melhor ou pior, ou que o Equity seja superior a  investidores anjos, por exemplo, é apenas mais uma opção que pode estar mais alinhada ao seu negócio.

Obviamente, as plataformas de investimento envolvidas também ganham, através da comissão pela gestão de ofertas e dos fundos de financiamento de acordo com a regulamentação vigente. 

Quer saber mais? Fale conosco!

Quer saber mais sobre o Equity Crowdfunding, investimento participativo, investimentos em startups ou modalidades de crowdfunding? Fale conosco AQUI.